Подтверждение операций и доходов: требуемые документы в банке Тинькофф и на АлиЭкспресс. Основание - 115-ФЗ

Здравствуйте, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк имеет право запрашивать от клиента документы, подтверждающие происхождение доходов и обоснование операций со счетом. В Вашем случае банк запрашивает подтверждение дохода и документы, связанные с операциями по поступлению и списанию денег со счета в Тинькофф на Aliexpress. Необходимо предоставить банку соответствующие документы и пояснения до указанного срока, чтобы избежать возможных негативных последствий со стороны банка в связи с невыполнением законодательных требований.

Для решения вопроса, описанного в сообщении от банка, вам потребуется предоставить следующие документы:

• Документ, подтверждающий ваш доход. Может быть предоставлена справка 2-НДФЛ или декларация о доходах 3-НДФЛ или любые другие документы, подтверждающие ваш доход.
• Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег со счета в Тинькофф на Aliexpress. Важно объяснить, каким образом были осуществлены операции, каковы были цели и основание для их проведения.
• Документы, обосновывающие поступления денег от третьих лиц за последние 3 месяца. Это могут быть договоры займа, договоры труда и любые другие документы, подтверждающие поступление денежных средств на Ваш счет.

Обязанность предоставления этих документов основана на требованиях Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Однако, так как это требование было направлено Вам банком, рекомендуется обговорить данный вопрос с представителями банка и уточнить какую именно помощь Вам необходимо для решения данного вопроса.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, могут включать в себя: - Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"; - Статья 152 Налогового кодекса Российской Федерации, касающаяся порядка представления налогоплательщиком декларации о доходах физического лица; - Статья 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, касающаяся порядка заключения договоров займа.