Требования банков: подтверждение операций, доходов и назначения платежей согласно 115-ФЗ

Согласно законодательству Российской Федерации, банки имеют право запрашивать у своих клиентов документы, подтверждающие происхождение и расход средств на их счетах. В данном случае, требование Тинькофф Банка об предоставлении документов, подтверждающих доходы и совершаемые банковские операции, соответствует законодательству. Поэтому рекомендуется подготовить требуемые документы и предоставить их банку в срок, указанный в запросе.

Для решения данного вопроса, Вам необходимо предоставить следующие документы: 1. Документ, подтверждающий Ваш доход (например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». 3. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца, обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (например, договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).

Предоставление данных документов основано на требованиях 115-ФЗ.

Статьи законодательства РФ, применимые к данному случаю: - Налоговый кодекс РФ, статьи 208 и 210; - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статьи 6 и 7.