Запрос документов по 115-ФЗ: Банк Тинькофф не блокирует счета, но требуется подтверждение операций и дохода.

Данное сообщение о запросе документов от Банка Тинькофф является законным в соответствии с федеральным законом от 07.08.2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банк обязан проводить идентификацию своих клиентов, а также проверять происхождение денежных средств и целесообразность банковских операций, совершаемых на счете клиентов. В связи с этим, клиенту необходимо предоставить запросленные документы, чтобы избежать возможной блокировки счета.

Для разрешения вопроса, требуется предоставление следующих документов до 27.04.2022 года: документ, подтверждающий доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ и иные документы), разъяснения о совершаемых операциях по поступлению и расходу денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк», информация об осуществлении криптообменных операций, если они осуществляются. В случае осуществления криптообменных операций необходимо предоставить определенный перечень документов, включая нотариально заверенные скриншоты и справки. Запрос на предоставление документов осуществляется на основании 115-ФЗ.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Российской Федерации. Применимы также статьи, относящиеся к документированию банковских операций и установлению источников дохода физического лица (например, статьи 90-94 Налогового кодекса РФ).