Банк блокирует дебетовые карты клиента по ФЗ-115: что делать без документов и с экономическим обоснованием оборота через ФНГ-Трейд?

Здравствуйте! Федеральный закон РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает правила и порядок контроля за операциями банковскими картами. Если банк заблокировал ваши карты по основаниям, предусмотренным данным федеральным законом, то вам необходимо предоставить запрашиваемые документы и обоснование многочисленных оборотов, чтобы разблокировать карту. В данном случае, Вы можете предоставить договор с компанией доверительного управления финансами, подтверждающий ваше участие в ней, однако, возможно, потребуется еще дополнительное обоснование оборотов.

Для разблокировки карты вам потребуется предоставить банку документы, подтверждающие происхождение средств и экономическое обоснование вашего многочисленного оборота, в соответствии с требованиями ФЗ-115. Как минимум, это могут быть договоры, счета-фактуры и другие подтверждающие документы, связанные с вашей деятельностью в компании доверительного управления финансами.

В то же время, договор с компанией (занимающейся криптовалютой), подтверждающий ваше членство в ней, может быть полезным в качестве дополнительного подтверждения вашей деятельности и роли в обмене средств. Таким образом, предоставление этого документа может быть полезным в дополнение к другим документам, которые могут потребоваться для разблокировки карты.

Но в любом случае, для получения более точной информации и конкретных рекомендаций по данному вопросу, рекомендуется обратиться к юристу.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ-115).