Как заблокировать дебетовые карты по закону 115 ФЗ и заказать новые в том же банке
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 1100524
Ответы юристов (1)
Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк вправе приостановить операции по банковским счетам и (или) операции с денежными средствами на этих счетах до представления клиентом необходимых документов и исполнения других требований, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Если дебетовые карты были заблокированы в соответствии с этой статьей, то возможность оформления новой карточки в том же банке зависит от исполнения клиентом необходимых требований и предоставления всех необходимых документов.
Для решения данного вопроса необходимо обратиться в банк, который заблокировал дебетовую карту, и узнать причину блокировки. Если причина блокировки была связана с нарушением законодательства или правил использования карты, то до устранения причин не будет возможности заказать новую карту в этом же банке. Однако, если блокировка была произведена по другим причинам (например, утеря или повреждение карты), то заказ новой карты возможен при условии предоставления документов, подтверждающих личность клиента и его право на обслуживание банковского счета. Такие документы могут включать паспорт РФ, свидетельство о рождении, водительское удостоверение и другие документы, подтверждающие личность клиента.
Статьи, применимые к данному вопросу:
Статья 115 Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ "Об охране окружающей среды", которая регулирует вопросы блокировки дебетовых карт.
Статья 861 ГК РФ "Банковский вклад", которая устанавливает правовые основы заключения договора банковского вклада.
Статья 861.1 ГК РФ "Договор банковского счета", которая устанавливает права и обязанности клиента банка при открытии и использовании банковского счета.
Статья 873 ГК РФ "Ордер на перевод денежных средств", которая определяет правовой режим перевода денежных средств посредством банка.
Статья 966 ГК РФ "Заключение договора на условиях, не предусмотренных законом или иными правовыми актами", которая регулирует порядок заключения договоров на условиях, не урегулированных законом или другими правовыми актами.
Услуги юристов
Успешно оказанная услуга поможет:
- аннулировать супружеские права и обязанности за весь брачный период;
- делить имущество по гражданско-правовым нормам, а не согласно семейному праву;
- вернуть все полученные алименты (если один из супругов их платил другому).
Услуга понадобится, если:
- наследство не было принято одним из наследников;
- не было оставлено завещания или его признали недействительным;
- появилось несколько наследников, претендующих на одну вещь.
Эта услуга необходима в следующих случаях:
- сотрудника безосновательно лишили премии или подвергли дисциплинарному взысканию;
- руководство демонстрирует дискриминацию;
- было выполнено незаконное увольнение и т.п.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы