Как предоставить документы: заблокировали дебетовые карты и требуют пояснения о происхождении средств?

Здравствуйте!

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк вправе заблокировать дебетовые карты и потребовать предоставления документов, подтверждающих источник происхождения средств. В данном случае, для предоставления таких документов, Вы можете обратиться к криптовалютным биржам, на которых Вы занимались торговлей, и запросить от них выписки о совершенных операциях.

Однако, следует учитывать, что проведение операций с криптовалютой в России регулируется законодательством и может быть рассмотрено банком как фактор, требующий дополнительных проверок в рамках мер по борьбе с отмыванием денег.

Относительно возможности Вам забрать средства со своих счетов, в первую очередь рекомендуется связаться с банком для получения подробной информации об условиях блокировки карт и возможности их разблокировки. В случае, если Вы не сможете доказать законность происхождения средств или банк обнаружит нарушение законодательства, средства могут быть ограничены или конфискованы.

С уважением, [Ваше имя и фамилия], юрист специализирующийся на законодательстве Российской Федерации.

Для решения данного вопроса вам понадобятся следующие документы:

1. Выписка из криптовалютных бирж, подтверждающая факт вывода средств на ваши дебетовые карты Сбербанка через Гаранты.

2. Документы, подтверждающие легальный источник происхождения этих средств (например, договоры купли-продажи криптовалют, налоговые декларации, выписки из банковских счетов и т.д.).

3. Документы, подтверждающие личность и право собственности на дебетовые карты Сбербанка.

Пояснения, которые вы можете предоставить в данной ситуации, должны детально описывать источник происхождения средств и их связь с криптовалютными транзакциями, а также разъяснить механизм вывода средств через Гаранты.

В отношении возможности забора средств со своих счетов следует обратиться в банк для получения информации о возможных ограничениях и требованиях.

1. Согласно статье 133.2 Гражданского кодекса РФ "Основания и порядок блокировки банковского счета (вклада) и банковских карт", банк может заблокировать дебетовые карты клиента в случае, если имеются основания полагать, что средства на счете или на карте получены в результате незаконных операций. Кроме того, статьями 151.1 и 152.1 Гражданского кодекса РФ предусмотрена обязанность клиента предоставлять банку документы, подтверждающие законность источника происхождения его средств.
2. Согласно статье 844 Гражданского кодекса РФ, счет может быть заблокирован на определенный срок, но при этом клиент сохраняет право на свои средства, которые остаются на счете. Поскольку в данном случае речь идет о дебетовых картах, следует обратить внимание на условия договора-оферты, заключенного между клиентом и банком в момент открытия карты. В этом договоре могут быть указаны условия блокировки карты и возврата средств. Если клиент предоставит документы, подтверждающие легальность источника полученных на карту средств, банк может разблокировать карту и вернуть доступ к средствам на карте.