Получение запроса от Сбербанка на документы о происхождении денежных средств и расходовании: как правильно их предоставить

С таким запросом Сбербанка владелец счета обязан предоставить запрошенные документы и информацию. В данном случае, вам необходимо предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств на ваш счет, а также документы, подтверждающие экономический смысл операций по вашему счету.

Предоставленные вами документы, такие как выписка по счету, трудовой договор, расписка о долговых обязательствах и свидетельство о заключении брака, являются достаточными для подтверждения части информации, запрошенной Сбербанком. В частности, вы упомянули, что часть накоплений была отдана в долг, и возвращена в полном объёме, что может объяснить поступление денежных средств на ваш счет.

Однако, если у Сбербанка останутся вопросы или необходима дополнительная информация, они могут обратиться к вам за дополнительными разъяснениями или документами.

Для решения данного вопроса требуются следующие документы и доказательства:

1. Выписка по счету - подтверждение поступления и расходования денежных средств;

2. Трудовой договор - это доказательство того, что вы работаете в ООО "...";

3. Расписка о долговых обязательствах - доказывает то, что часть ваших накоплений была отдана в долг, и возвращена в полном объёме;

4. Свидетельство о заключении брака - для подтверждения отношений между вами и вашим супругом;

5. Другие документы, которые могут помочь оправдать источник происхождения денежных средств и экономический смысл операций.

В вашем ответе вы указали, что вы являетесь индивидуальным предпринимателем и работаете в ООО "...". Вы также упомянули, что часть ваших накоплений была отдана в долг и часть перечислена вам на карту вашим супругом для приобретения автомобиля.

В целом, ваш ответ содержит достаточно информации, чтобы подтвердить источник происхождения денежных средств и экономический смысл операций, однако, нельзя исключить возможность того, что Сбербанк может потребовать дополнительных документов или доказательств.

Статьи, применимые к данной ситуации, зависят от конкретных обстоятельств. Однако, возможно применение следующих статей:

• Статья 173 Налогового кодекса РФ "Обязанности налогоплательщика по представлению деклараций и иных документов, используемых для исчисления и уплаты налогов и сборов".

• Статья 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части установления происхождения денежных средств.

• Статья 159 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество" в случае незаконного получения денежных средств.

• Статья 160 Уголовного кодекса РФ "Растрата" в случае незаконного расходования денежных средств.