Открытие Обезличенного металлического счета: как подготовить необходимые документы и отчитаться о происхождении средств

Здравствуйте. В соответствии с законодательством Российской Федерации, банки обязаны запрашивать документы о происхождении средств у клиентов независимо от типа счета, на который средства поступают. Таким образом, заказ ОМС-счета не является основанием для отказа в предоставлении банком запроса документов об источнике средств. Документы о происхождении средств запрашиваются банком на основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Для решения данного вопроса необходимо проконсультироваться со специалистом из банка, который обычно выдает обезличенные металлические счета, так как требования и документы могут отличаться в зависимости от банка и типа счета.

Однако, в целом, законодательство Российской Федерации обязывает банки запрашивать информацию о происхождении средств для всех типов счетов и источников дохода клиента. Документами, подтверждающими происхождение средств, могут быть как договоры купли-продажи имущества, так и документы о получении наследства, а также другие документы, подтверждающие происхождение денежных средств. Какие именно документы потребуется предоставить, зависит от специфики каждого конкретного случая.

В данном случае, для решения вопроса о требовании банком документов о происхождении средств, применимы следующие статьи законодательства Российской Федерации: - Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (статьи 6, 7 и 8); - Постановление Правительства РФ от 17 ноября 2001 года № 815 "Об утверждении Правил внутреннего контроля банков на предмет соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".