Как банк проверяет законность денежных средств и предлагает услугу сбора информации о происхождении средств

Банк имеет право проверять законность происхождения денежных средств полученных с брокерского счета в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. В случае выявления незаконности происхождения денежных средств, банк обязан принять меры, предусмотренные законодательством, в том числе сообщить о подозрении на отмывание денег (легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным способом) в органы внутренних дел. Оплата крупной суммы денег за выполнение банком процедуры проверки происхождения средств является задачей банка и регулируется договором, заключаемым между банком и клиентом.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить банку следующие документы:

1. Договор оказания брокерских услуг, подписанный между клиентом и брокером;
2. Справку о происхождении денежных средств, которую выдает брокер;
3. Копии документов, подтверждающих происхождение денежных средств, такие как договоры купли-продажи акций, акты приема-передачи ценных бумаг и т.д.;
4. Выписку со счета клиента, с которого были произведены сделки на бирже;
5. Документы о выплате налогов с полученных доходов.

Также могут потребоваться другие дополнительные документы и информация, в зависимости от конкретных обстоятельств дела.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы и информация:

1. Договор на брокерское обслуживание и выписка со счета брокера, подтверждающие получение денежных средств.

2. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, например, документы на продажу имущества, дарственные на имущество, договоры купли-продажи ценных бумаг и другие документы.

3. Бухгалтерская отчетность, например, налоговые декларации, сведения о счетах в банках, свидетельствующие о происхождении денежных средств.

4. Информация о лицах, которые переводили денежные средства на брокерский счет, их контактные данные и другие связанные с этим документы.

5. Копия паспорта и иных документов, удостоверяющих личность клиента.

6. Информация о действительности брокерского счета и его владельца.

Помимо этого, возможно, потребуются дополнительные документы и пояснения от клиента или его представителя.

Статья 6.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает требование к кредитным организациям проверять происхождение денежных средств, получаемых на счета.

Статья 151.1 Гражданского кодекса РФ предписывает банкам предъявлять требования о возврате денежных средств, если их происхождение вызывает подозрение в возможности их законного приобретения.

Статья 15.32 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за нарушение кредитными организациями обязательных правил по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Статья 161. Недобросовестные действия банковских работников. Статья 174.1. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем. Статья 172. Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов. Статья 159. Мошенничество. Статья 199.2. Крупный размер группы лиц, совершающих преступление.