Банк требует детальной информации о происхождении криптовалюты для повышения доверия

Банк вправе запрашивать информацию об источнике происхождения криптовалюты, поскольку такая информация может использоваться для оценки рисков транзакции в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в частности, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Для решения данного вопроса могут понадобиться следующие документы:

1. Документы, подтверждающие наличие криптовалюты – например, печатные или электронные копии платежей, транзакций, счетов, чеков или иных документов, подтверждающих приобретение и использование криптовалют.

2. Документы, подтверждающие легальность происхождения криптовалюты – это могут быть справки из банка, свидетельства о происхождении денежных средств, договоры купли-продажи и т.д. Важно иметь документальное подтверждение источника происхождения криптовалюты.

3. Документы, связанные с налогообложением – так как криптовалюты могут рассматриваться как объект налогообложения, могут потребоваться документы о налогооблагаемой базе, уплаченных налогах и т.д.

4. Любые другие документы, которые могут быть необходимы банку для проведения анализа происхождения криптовалюты – это могут быть справки о доходах, документы, подтверждающие происхождение криптовалюты из легальных источников и т.д.

Ни одна статья закона Российской Федерации не содержит такое прямое требование к банкам. Однако, существуют некоторые законы, которые могут быть применимы в данном случае: - Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в котором содержатся требования к банкам по установлению и проверке личности клиента, отправлению запросов о транзакциях и т.д.
- Закон РФ от 31.07.2020 № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах...", который регулирует оборот криптовалюты в России, но не содержит специфических требований к банкам по установлению происхождения криптовалюты. Также, требование о запросе источника происхождения криптовалюты может быть установлено внутрибанковскими правилами или процедурами.