Банк заблокировал счёт ИП и карту МИР: как решить проблему при предоставлении документов о происхождении денег?

В соответствии с законодательством Российской Федерации, если банк заблокировал счет ИП и карту без объяснения причин, то вам следует обратиться в банк с запросом о причинах блокировки и на основании полученных ответов уже принимать дальнейшие действия. Также, необходимо обратить внимание на следующие моменты: банк имеет право заблокировать счет в связи с выполнением своих обязательств перед регулирующим органом, принимать меры по защите от мошенничества и терроризма, проверять на происхождение доходов, и т.д. Документы о происхождении денег, предоставленные вами, могут быть проверены банком и другими органами власти для выяснения надлежащего происхождения доходов и соблюдения законодательства об отмывании денег. При возникновении спорных вопросов вы можете обратиться в суд.

Для решения данного вопроса вам необходимо обратиться в банк и запросить у них официальное объяснение причин блокировки счета и карты Мир. Также вам следует предоставить банку все необходимые документы о происхождении денег на счету по договорам.

Если банк не предоставил вам понятных объяснений и отказывается разблокировать счет и карту Мир, то вы можете обратиться к юристу, который поможет разобраться в ситуации и защитит ваши права в соответствии с законодательством Российской Федерации.

При оспаривании блокировки счета может потребоваться судебное разбирательство, в таком случае необходимо будет подготовить и представить соответствующие документы и доказательства своей правоты.

Статья 860 ГК РФ "Договор банковского счета", статьи 860-863 ГК РФ "Банковский вклад", статья 862 ГК РФ "Договор банковского вклада", статья 873 ГК РФ "Банковская тайна", статьи 25.1, 25.2 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", статьи 151-152 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьи 45-48, 52-57, 69-73 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", Постановление Правительства РФ от 28.12.2004 № 863 "Об утверждении Правил кредитования организаций, осуществляющих предпринимательскую деятельность", иные нормативные правовые акты, регулирующие отношения в области банковской деятельности.