Банк заблокировал карту без объяснений – как разблокировать карту и избежать негативных последствий?

Согласно статье 115 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк имеет право заблокировать карту, если на его мнение были проведены крупные операции без соответствующего обоснования.

Поэтому для решения данной проблемы необходимо обратиться в банк и получить у них причину блокировки. После этого потребуется предоставить банку все необходимые документы, которые обосновывают происхождение средств, проведенных на карте, включая объяснительную записку и выписку из сбербанка.

Если у вас возникнут сложности в составлении списка документов, вы можете обратиться за помощью к юристу, который сможет оказать квалифицированную помощь в этом вопросе. Необходимо учесть, что оставление карты заблокированной может негативно повлиять на вашу кредитную историю и возможно даже привести к судебному разбирательству.

Для решения данного вопроса Вам рекомендуется обратиться в банк с просьбой объяснить причины блокировки карты и запроса дополнительных документов. Согласно Правилам предоставления банковских услуг физическим лицам, в банк необходимо предоставить документы, подтверждающие порядок получения денежных средств и их источник. Предоставление выписки из Сбербанка может быть недостаточным доказательством источника получения денежных средств.

Таким образом, Вам следует обратиться в банк и запросить полный список документов, требуемых для разблокировки карты. В данном случае, создание несуществующих документов задним числом может быть квалифицировано как подделка документов, что является уголовным преступлением. Следовательно, не стоит рисковать и пытаться обмануть банк.

Статьи 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и 390 Гражданского кодекса РФ "Договор банковского счета".