Сбербанк заблокировал банковскую карту по ФЗ115 из-за операций по обналу: что делать, как помочь и можно ли разблокировать для получения заработной платы

Добрый день. Банк Сбербанк имеет право заблокировать услуги обслуживания банковской карты в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В случае обнаружения подозрительных операций, банк вправе провести проверку и заблокировать карту. Если Вы не знали о подобных операциях с использованием Вашей карты, необходимо обратиться в банк для выяснения обстоятельств и возможного разблокирования карты. Однако, если банковская карта использовалась для совершения операций по обналу, это может привести к уголовной ответственности, поэтому следует обязательно проконсультироваться со специалистом в данной области права.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся следующие документы и информация:

1. Копия свидетельства о регистрации физического лица в налоговой инспекции.
2. Копия паспорта физического лица, на которое заблокирована карта.
3. Сведения о переводах и операциях, которые были проведены с использованием карты.
4. Документы, подтверждающие, что переводы и операции были проведены без нарушения закона и Вашего участия в них.
5. Документы, подтверждающие, что Вы являетесь держателем карты и ее использование требуется для получения заработной платы.

С учетом полученной от Вас информации о решении Сбербанка, блокирующем обслуживание карты на основании ФЗ-115, следует обратиться в соответствующий офис банка для получения более подробной информации и дальнейших рекомендаций о необходимых документах и процедурах. В случае возникновения вопросов или затруднений, Вы можете обратиться за консультацией к специалисту в области банковского права.

Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьи, касающиеся ответственности за совершение операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.