Банк заблокировал счета, требующие соответствия закону ФЗ115. Как закрыть счет с переводом на другой счет и решить проблемы с банком? Полезные советы.

Прежде всего, необходимо уточнить причину блокировки всех счетов. Возможно, это связано с нарушением требований закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если для блокировки действительно есть основания, то банк вправе этим заниматься.

Однако, если блокировка счетов произошла без уведомления клиента и без указания конкретных причин, это может быть нарушением прав клиента и стать основанием для подачи жалобы в соответствующие органы (например, Центральный банк РФ или Финансовый омбудсмен).

В отношении невозможности закрытия счетов с переводом на другой счет банка, следует обратить внимание на условия договора с банком, чтобы понять, может ли банк требовать предоставить чеки для закрытия счета. Если этого требования нет в договоре, то банк не вправе его выдвигать.

Отсутствие чека для пополнения счета может быть не столь значимым, если на счет поступали деньги через банкомат. В этом случае стоит обратиться в банк и попросить объяснения, почему деньги не были зачислены на счет.

По вопросу снятия денег банком после аванса, необходимо изучить договор с банком на предмет наличия каких-либо комиссий за снятие денег с карты. Если таких комиссий в договоре нет, то может быть обоснованным требование вернуть списанные деньги.

Наконец, учитывая сложность данной ситуации, рекомендуется обратиться за консультацией к квалифицированному юристу, специализирующемуся на финансовом праве.

В данной ситуации Вам понадобится обратиться в банк и запросить у них письменное пояснение по поводу блокировки счетов и отказа выдавать деньги. В ответ на это письмо банк должен будет предоставить Вам все необходимые документы и объяснить причину блокировки счетов, а также отказа выдавать деньги.

В процессе сбора доказательств Вам следует уделить внимание следующему:

• требуйте от банка выдачу всей имеющейся к ним информации по каждой операции, проведенной на счетах;
• соберите все документы, связанные с операциями: чеки, документы о переводах и т.д.;
• если у Вас есть сведения о том, что для проведения операции необходимы дополнительные документы, убедитесь, что Вы предоставили их банку.

Если банк не предоставляет требуемую информацию или не отвечает на запросы, Вы можете обратиться в Центральный банк РФ или в судебные органы для защиты своих прав.

В целом, Вам необходимо действовать в соответствии с законодательством РФ, убедиться, что Вы предоставили все необходимые документы и факты, и при необходимости обратиться за помощью к квалифицированным юристам.

Статьи, которые могут быть применимы для решения данного вопроса:

1. Статья 860 ГК РФ «О банковском счете»;
2. Статья 861 ГК РФ «Договор банковского счета и его открытие»;
3. Статья 862 ГК РФ «Договор банковского счета без права распоряжения»;
4. Статья 863 ГК РФ «Виды банковских счетов»;
5. Статья 864 ГК РФ «Договор банковского счета с правом распоряжения»;
6. Статья 868 ГК РФ «Банковские услуги»;
7. Статья 871 ГК РФ «Исполнение распоряжений по банковскому счету»;
8. Статья 877 ГК РФ «Банковская тайна»;
9. Статья 880 ГК РФ «Обязанности банка при закрытии банковского счета»;
10. Статья 909 ГК РФ «Возврат денежных средств при недействительности сделки».