Банк заблокировал счет по ФЗ 115: как решить проблему с контрагентом и переводом денег?

Добрый день! На основании представленной информации, можно сделать вывод о том, что действия банка носят законный характер. ФЗ 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки устанавливать правила и процедуры, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Если у банка есть основания полагать, что операция является несоответствующей данным правилам и процедурам, то он имеет право заблокировать счет и запрашивать документы о происхождении средств. В данном случае, необходимо уделить внимание содержанию договора, а также возможности перевыставления претензии банку. Однако, чтобы дать точный ответ, необходимо проанализировать документы и обстоятельства конкретной ситуации.

Для решения данного вопроса вам необходимо предоставить следующие документы:

1. Копию договора с контрагентом, подписанный обеими сторонами.

2. Документы подтверждающие перевод денежных средств на счет компании, включая копию платежного поручения и выписку по счету.

3. Копию запроса на разблокировку счета, отправленного банку, а также ответ банка на данный запрос.

4. Документация, подтверждающая выполнение обязательств по договору до блокировки счета.

5. Все документы, которые запрашивал банк и которые вы уже предоставили ему.

Далее, рассмотрев полученные документы и проанализировав действия банка и контрагента, можно сделать вывод о возможности перевыставления претензии банку и законности его действий. Однако, каждый случай имеет свои особенности, поэтому рекомендуется обратиться к опытному юристу, специализирующемуся на данной сфере, для получения более детального консультации и рекомендаций по дальнейшим действиям.

Статьи, которые могут быть применимы к данной ситуации:

• Статья 317 Гражданского кодекса РФ "Невозможность исполнения обязательства по причинам, не зависящим от должника";

• Статья 416 Гражданского кодекса РФ "Услуги банковского хранения";

• Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности";

• Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".