Альфа банк заблокировал деньги по 115-ФЗ: Как вернуть деньги без документов?

Согласно статье 115 Федерального закона РФ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк имеет право заблокировать деньги на карте, если есть подозрения в причастности клиента к финансированию терроризма или отмыванию денег. Однако, в такой ситуации банк обязан предоставить клиенту документы, подтверждающие причину блокировки средств, а также сроки и порядок разблокировки денег. Если банк отказывается вернуть деньги без предоставления аргументированного объяснения и документов, следует обратиться к правозащитным организациям или юристам для защиты своих прав.

Для решения этого вопроса следует обратиться к банку с заявлением на разблокировку средств и возврат денежных средств. В заявлении необходимо указать причину блокировки и запросить документы, подтверждающие основание для таких действий. Если ответ банка не удовлетворительный, может быть подана жалоба в ЦБ РФ или обратиться в суд. Необходимо также иметь доказательства проводимых операций и наличия денежных средств.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не содержит норм, регулирующих прямо отношения между банком и клиентом в отношении блокировки денежных средств на карте.

Однако, в соответствии со статьей 853 ГК РФ "Порядок исполнения обязательств", банк должен исполнить свои обязательства по возврату денежных средств на карте дебетовой, если это предусмотрено договором между банком и клиентом или законодательством.

Также, в случае неправомерного удержания или блокировки денежных средств на карте клиента, клиент может обратиться в суд с иском о возврате таких средств и возмещении причиненных убытков, в соответствии со статьями 303, 304 ГК РФ и другими применимыми нормами законодательства.