Банк заблокировал счета клиента по 115 ФЗ: вопросы о правомерности действий и кредитных карт

Согласно 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны производить мониторинг финансовых операций клиентов и при необходимости блокировать счета, если обнаруживаются операции, предположительно связанные с легализацией доходов или финансированием терроризма. Поэтому, если банк нашел основания для блокировки счетов клиента в соответствии с требованиями законодательства, то его действия могут быть признаны правомерными. Однако, это не навсегда лишает клиента возможности использовать свою кредитную карту, поскольку возможно снятие блокировки согласно установленной процедуре. Какие действия могут быть предприняты для снятия блокировки, зависит от конкретных обстоятельств и условий заключенного договора между клиентом и банком.

Для того, чтобы данная проблема была решена, вам понадобятся копии договора, по которому была открыта кредитная карта в Тинькофф Банке, а также всех других сопутствующих документов и копии решения банка о блокировке счетов по 115 ФЗ. Также вам могут потребоваться выписки из переписки с банком, в которой вы указывали на свою проблему. С учетом имеющейся информации о блокировке счетов по 115 ФЗ, следует отметить, что банк вправе принимать такое решение в случае наличия оснований, но необходимо учитывать условия договора о кредитной карте. Возможно, стоит обратиться к юристу для более подробной консультации и защиты своих прав в данной ситуации.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьи, регулирующие договорные отношения между клиентом и банком в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности.