Что делать, если банк заблокировал карту по 115 ФЗ и требует документы на доходы от физлица?

Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк имеет право заблокировать карту физического лица в случае обнаружения подозрительных операций или транзакций, а также требовать от клиента предоставления документов, подтверждающих происхождение средств на счете или карте.

Физическое лицо не обязано предоставлять документы банку, однако в случае отказа или непредставления верифицированных документов, банк имеет право заблокировать карту и прекратить сотрудничество с клиентом.

Игнорирование требований банка предоставить документы может повлечь за собой негативные последствия для физического лица, включая административные, гражданские и уголовные последствия.

Согласно требованиям 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки имеют право запрашивать у своих клиентов документы, подтверждающие их доходы и происхождение денежных средств на их счетах.

Физическое лицо не обязано предоставлять что-либо банку, однако если оно отказывается предоставить необходимые документы, то банк вправе принять решение о блокировке карты или закрытии счета.

При игнорировании требований банка предоставить документы физическое лицо может столкнуться с негативными последствиями, например, ограничением возможности пользоваться банковскими услугами, а в некоторых случаях даже судебным преследованием за нарушение законодательства в области финансового мониторинга.

Обязанность физического лица предоставить банку документы подтверждающие доходы основана на статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Последствиями для физического лица в случае игнорирования требований банка могут быть санкции, предусмотренные законодательством Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе штрафы и даже уголовная ответственность в случае наличия уголовно наказуемых деяний.