Что делать, если банк требует предоставить документы по ст. 115-Ф3, но их нет в наличии

Согласно статье 115-Ф3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банку необходимо получить от своих клиентов определенные документы для соблюдения требований по борьбе с отмыванием доходов. Если вы не можете предоставить банку документы в данный момент, следует связаться с банком и попросить уточнить, какие последствия могут возникнуть в такой ситуации и какие меры необходимо принять. Отказ от предоставления требуемых документов может привести к ограничению или приостановлению возможности пользоваться определенными банковскими услугами.

Для решения данного вопроса будет необходимо в первую очередь выяснить, по какой причине у вас нет возможности предоставить банку документы по статье 115-Ф3. Если это вызвано объективными обстоятельствами (например, они были утеряны или не успели быть подготовлены), то вам необходимо связаться с банком и объяснить ситуацию. Если же вы не хотите или не можете предоставить эти документы, то следует учитывать, что на основании статьи 115-Ф3 банк вправе потребовать от заемщика предоставление документов для установления источников дохода. Если банк не получает нужные документы в течение установленного срока, он вправе принимать меры, включая ограничение банковских операций, предупреждение о возможном судебном разбирательстве и даже обращение в суд для решения вопросов доступа к необходимым документам.

В данном случае следует обратиться к статье 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и изучить требования, предъявляемые к субъектам, попадающим под действие данного закона. Также может быть применена статья 165 Гражданского кодекса Российской Федерации, которая регулирует условия исполнения обязательств.