Что грозит, если банк закрывает счёт на основании ФЗ 115 и требует доказательства операций от ИП без необходимых документов?

Здравствуйте, согласно ст. 10 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны осуществлять контроль за финансовыми операциями своих клиентов и производить идентификацию клиентов и выгодоприобретателей.

Если вы не сможете предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств на вашем счету и осуществление финансовых операций, банк вправе приостановить или закрыть счет.

В случае если вы не предоставите запрашиваемые документы, банк вправе сообщить данные о возможных нарушениях закона в уполномоченные органы государственной власти, что может привести к административной или уголовной ответственности. Поэтому, рекомендуется обратиться в банк и попытаться решить вопрос на месте.

Для решения данного вопроса вам понадобятся следующие документы:

1. Выписка со счёта, который был закрыт банком на основании ФЗ 115. Это документ, подтверждающий факт закрытия счёта, на котором проводились ваша бухгалтерская и финансовая деятельность.

2. Регистрационные документы, которые вы получили при открытии ИП. Это могут быть свидетельство о государственной регистрации, уведомление о постановке на налоговый учёт и документы, удостоверяющие ваше личность.

3. Документы, подтверждающие обороты на вашем банковском счёте, если они имеются. Это могут быть копии счетов-фактур, бухгалтерские отчёты и другие финансовые документы.

Если вы не предоставите банку необходимые документы, то это может привести к негативным последствиям. Банк может провести проверку вашей бухгалтерской и финансовой деятельности или подать в суд на взыскание задолженности. В некоторых случаях также может быть возбуждено уголовное дело за нарушение налогового законодательства. Поэтому, вам следует обратиться к специалистам с юридическим образованием для консультации и решения данного вопроса.

Статьи, которые могут быть применимы к данному случаю: - Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (статья 22); - Федеральный закон от 02.08.2019 № 263-ФЗ "Об аккредитации в национальной системе аккредитации" (статья 19); - Гражданский кодекс Российской Федерации (статьи 121, 155, 309, 406, 441, 450 и др.); - Налоговый кодекс Российской Федерации (статьи 87, 93 и др.); - Положение Центрального банка Российской Федерации от 24.12.2004 № 266-П "Об обязательных требованиях к документам, представляемым кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации".