Что делать, если банк заблокировал счет по 115фз и отказывается выдать наличные и требует перевод на другой счет: разбираемся в законности

В соответствии со статьёй 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки и иные финансовые организации обязаны осуществлять финансовый мониторинг и могут блокировать счета клиентов на определенный срок в случае обнаружения признаков подозрительных операций. Однако, в соответствии с законом, клиент имеет право распоряжаться своими средствами на счету любым удобным способом, включая получение наличных. Поэтому, если банк отказывается выдавать наличные средства с заблокированного счета, это может нарушать права клиента и требует дополнительного изучения обстоятельств.

Для решения данного вопроса, необходимо иметь копии документов, подтверждающих наличие счета в банке и совершение операций по нему, а также копию договора об открытии банковского счета.

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк вправе заблокировать счет клиента по основаниям, предусмотренным законодательством, в том числе по решению суда или заявлению правоохранительных органов. По этим же основаниям, банк вправе ограничить клиенту доступ к денежным средствам на счету в соответствующей пропорции.

В действиях банка может быть законность, если они соответствуют законодательству о банковской деятельности и условиям договора об открытии банковского счета. Однако, банк не вправе ограничивать клиенту доступ к его денежным средствам без законных оснований, а также не вправе устанавливать условия по возврату денежных средств, которые противоречат законодательству.

Следует уточнить, что исковое заявление на возврат денежных средств, заблокированных на счету в банке, может быть подано в суд.

Статьи закона, применимые к данной ситуации:

1. Статья 115 "О блокировке счетов физических и юридических лиц" Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ.
2. Статья 870 "Завещательное распоряжение" Гражданского кодекса Российской Федерации.
3. Статья 808 "Способы получения наследства" Гражданского кодекса Российской Федерации.

Отказ банка от выдачи наличных и возможность перевода на другой расчетный счет могут быть законными, если это предусмотрено договором между банком и клиентом. Однако, обязанности банка по закону также могут быть определены иным образом. В данной ситуации необходимо изучить условия договора между банком и клиентом, а также применимые законы, чтобы дать более точный ответ.