Банк блокирует счета по 115ФЗ: что делать, если физлицо предоставило все документы, но разблокировка задерживается

Согласно законодательству Российской Федерации, банк имеет право заблокировать счета физического лица в случае выявления факта нарушения закона об отмывании доходов, если такое нарушение подтверждено соответствующими документами. Операции по разблокировке счетов должны проводиться в установленные законом сроки. Если банк их не соблюдает, возможно подача соответствующего иска в суд на банк с требованием принять меры по разблокировке счета.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Копия договора между банком и физическим лицом, который был заключен при открытии счета;
2. Заявление физического лица о разблокировке счета;
3. Копия паспорта физического лица;
4. Копия свидетельства о рождении (для лиц, не достигших 14 лет);
5. Копия ИНН физического лица;
6. Копии документов, позволяющих установить происхождение денежных средств, находившихся на блокированных счетах, если таковые имеются;
7. Копия закона, на который ссылается банк при блокировке счетов (115-ФЗ);
8. Другие документы, которые могут помочь урегулированию ситуации, например, корреспонденцию между банком и клиентом.

Необходимо отметить, что требования к необходимым документам могут различаться в зависимости от конкретной ситуации.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".