Банк блокирует переводы по 115фз: как доказать правомерность своих действий и разблокировать карту?

Добрый день. В соответствии с законодательством Российской Федерации, банки могут блокировать операции по переводу денежных средств, если они считают, что такие операции могут связаны с незаконной деятельностью, в том числе с операциями на покупку и продажу криптовалют. В данном случае, чтобы доказать правомерность совершенных вами операций, вам может потребоваться предоставить дополнительную информацию и документы, подтверждающие легальность совершаемых вами действий. Вам также следует обратиться к банку с запросом о причинах блокировки вашей карты и требовать объяснений по данному вопросу. Если вы не согласны с решением банка, вы можете обратиться в суд за защитой своих прав и интересов. При этом важно учитывать, что результат судебного разбирательства будет зависеть от доказательств, представленных сторонами в деле.

Для решения данного вопроса Вам необходимо обратиться в банк, который заблокировал Вашу карту, с просьбой разблокировать ее и узнать причины блокировки. Вы можете предоставить чеки на операции с криптовалютой, чтобы доказать правомерность своих действий и объяснить, что эти операции были проведены в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если банк не согласен разблокировать карту, аргументируйте свою позицию и требуйте право на обжалование блокировки карты. В случае если банк отказывается устранить заблокированную карту, обратитесь в Центральный банк Российской Федерации.

Статьи, которые могут быть применены в рассматриваемой ситуации:

• Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ);
• Статья 854 Гражданского кодекса РФ о банковских операциях;
• Статья 7 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (395-ФЗ);
• Статья 10 Федерального закона "О защите прав потребителей" (consumer protection);
• Статья 692 Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение договора банковского счета.