Альфа банк блокирует карту из-за переводов криптовалюты: что делать и как подтвердить легитимность операций

Здравствуйте. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, банки имеют право на блокировку карт, если обнаружены операции, связанные с нарушением законодательства, в том числе незаконным оборотом криптовалюты. В данной ситуации, если банк заблокировал карту в связи с частыми переводами, связанными с обменом криптовалюты, Вам необходимо предоставить банку доказательства законности Ваших действий, такие как скрины и чеки. Также, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрена обязанность банков сообщать о подозрительных операциях, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы и материалы:

1. Объяснительная записка, в которой следует указать суть происходящего, причину заблокированной карты, а также указать свое отношение к ситуации.

2. Скриншоты платежей, полученные в рамках совершения операций по продаже и обмену криптовалюты, которые могут подтвердить законность их проведения.

3. Чеки, инвойсы и другие документы, которые могут подтвердить существование бизнеса, занимающегося продажей и обменом криптовалюты, и полное соответствие этого бизнеса законодательству Российской Федерации.

4. При необходимости можно предоставить дополнительные документы (например, договор на проведение операций по обмену криптовалюты), которые могут иметь значение для решения вопроса.

Важно отметить, что в случае, если заблокированная карта является единственным средством доступа к вашим средствам, следует обратиться в Банк в письменном виде с требованием предоставить возможность обращаться к своим денежным средствам. В таком случае лучше обратиться в банк осуществлять операции по обмену криптовалюты только после разблокировки карты.

Статья 789 ГК РФ "Ответственность банка за нарушение условий договора банковского счета или договора об эмиссии платежных карт" Статья 966 ГК РФ "Доказательства в гражданском судопроизводстве"