Банк заблокировал счет ИП без объяснения причин. На счету были положительные балансы. Куда ушли деньги? Отсутствие уведомлений от банка за два года. Счет закрыт в офисе из-за деталей. Все известные счета ИП оплачены.

Question

Почему был заблокирован мой счет ИП в банке, если на нем были ДС, банк не сообщил мне причины блокировки, счет закрыт, я не могу получить детали в офисе, и за два года я не получал никаких уведомлений от банка, хотя все известные счета ИП были оплачены? И где ушли мои деньги?

Ермаков Ярослав · Answer

Ответить на данный вопрос можно только после ознакомления с деталями данного случая и ознакомления с документами, связанными с закрытием счета и движением денежных средств на этом счете. В данном случае рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на праве банковской деятельности, либо к юристу, который имеет опыт в данной сфере.

Ермаков Ярослав · Answer

Для решения такого вопроса можно потребоваться следующие документы:
1. Договор банковского счета между ИП и банком;
2. Документы, подтверждающие наличие ДС на счету ИП на момент блокировки;
3. Корреспонденцию между ИП и банком о блокировке счета и его закрытии;
4. Документы, подтверждающие оплату всех известных от приставов счетов.

После установления факта наличия ДС на счету на момент блокировки банк должен будет предоставить информацию о том, куда ушли деньги и какой была причина блокировки. Если же банк не предоставляет соответствующую информацию, необходимо обратиться к соответствующим правоохранительным органам для защиты прав ИП.

Ермаков Ярослав · Answer

Для решения этого вопроса необходимо запросить у банка все документы, относящиеся к закрытию счета ИП, включая причины блокировки и закрытия, а также информацию о перемещении средств с этого счета. В заявлении на получение такой информации необходимо указать все свои персональные данные, данные о счете ИП, а также описание ситуации. Кроме того, о необоснованной блокировке и закрытии счета можно также обратиться в Росспотребнадзор или в Финансовый омбудсмен, предоставив им всю необходимую информацию. В случае отсутствия ответа от банка или неполадок с получением информации, следует обратиться в суд.

Ермаков Ярослав · Answer

НК РФ статья 861, ГК РФ статья 862 и статья 863, ФЗ "О банках и банковской деятельности" статья 848.

Ермаков Ярослав · Answer

Гражданский кодекс РФ, статьи 862, 877. Банковское законодательство (Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"), статьи 32, 38, 42. Криминальный кодекс РФ, статья 165.

Сергеев Олег · Answer

На основании описанной ситуации можно предположить, что банк закрыл счет ИП и вернул ему остаток средств, если таковые были, либо списал налоги и комиссии и вернул ИП остаток. Возможно, что банк объяснил ИП причины закрытия счета устно в офисе, и подробности не были оставлены письменно. Также возможен вариант, что банк не вернул средства ИП, что может являться нарушением его прав на счете и требовать юридической защиты. В любом случае, рекомендуется обратиться к адвокату для проведения компетентной юридической оценки ситуации и поиска оптимального решения.

Ответы юристов (2)

Услуги юристов

Похожие вопросы

Категории права