Банк заблокировал все счета из-за подозрительной сделки на 23,000 руб. Как разблокировать карту?

Банк вправе заблокировать счета клиента по подозрению в экономической махинации согласно действующему законодательству Российской Федерации. Банк имеет право запросить выписку по транзакциям с карты отправителя для разблокировки счета клиента. Отправитель имеет право не предоставлять данную информацию, считая ее личной. В данной ситуации рекомендуется обратиться к юридическому консультанту или адвокату для выработки оптимального плана действий. Также стоит уточнить условия договора между клиентом и банком, который может содержать положения об обязанности предоставления необходимой информации при блокировке счета.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы:

1. Копия договора с банком, подтверждающая наличие счета и права на него;
2. Подтверждение того, что средства, переведенные на счет, были легально заработаны и не связаны с экономической махинацией;
3. Выписка по транзакциям со счета отправителя, если требование банка связано с расследованием подозрительной транзакции;
4. Копия паспорта или иного документа, удостоверяющего личность клиента.

Если отправитель отказывается предоставить выписку по транзакциям, а ее предоставление требуется для разблокировки счета, то в данной ситуации возможно обратиться в суд с требованием о восстановлении доступа к счету. В этом случае потребуется консультация и представление интересов клиента юристом.

Налоговый кодекс РФ (ст. 91), Банковский кодекс РФ (ст. 819), Гражданский кодекс РФ (ст. 308), Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (ст. 7, ст. 75, ст. 78, ст. 184), Федеральный закон "Об операциях с денежными средствами" (ст. 6, ст. 7), Уголовный кодекс РФ (ст. 159, часть 4).