Требование банка: документы о происхождении средств для всех типов счетов?

Согласно законодательству Российской Федерации, банк вправе требовать документы о происхождении средств, независимо от их типа. Это могут быть как средства, поступившие на вклады, так и с других источников. При открытии любого вида счета, банк должен получить информацию о происхождении денежных средств. Настоятельно рекомендуем предоставить запрошенную информацию, чтобы избежать проблем при открытии счета или при дальнейшем использовании банковских услуг.

Для решения вопроса о требованиях банка к документам о происхождении средств необходимо рассмотреть правила банка или договор клиента с банком. Если эти документы не содержат информации о необходимости предоставления документов о происхождении средств исключительно с вкладов, то банк может запросить такие документы и с других источников.

Относительно Обезличенного металлического счета, следует отметить, что в соответствии с нормами российского законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, все кредитные организации обязаны соблюдать требования по задокументированности сумм, зачисляемых и снимаемых со счета, включая происхождение этих средств. В этой связи клиент может быть обязан предоставить документы о происхождении всех своих средств, независимо от типа счета.

Таким образом, для решения данного вопроса необходимо ознакомиться с документами банка и законодательством в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Статьи, применимые для решения вопроса: - Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; - Приказ Банка России от 01.08.2019 № 537-н "Об утверждении Положения о порядке осуществления кредитной организацией мер по идентификации клиента и (или) выгодоприобретателя, а также осуществления кредитной организацией контроля за операциями, совершаемыми клиентом или выгодоприобретателем, и порядке осуществления внутреннего контроля качества проводимой кредитной организацией идентификации клиента и (или) выгодоприобретателя".