Получено требование по ФЗ № 115 от банка: пояснения о происхождении денег и помощь в подготовке документов.

Уважаемый,

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки обязаны проверять операции клиентов и запрашивать у них информацию об источниках поступления/происхождения денежных средств по проводимым операциям, чтобы противодействовать легализации отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Поэтому, в соответствии с вышеупомянутым законом, Вам необходимо представить банку письменные пояснения об источнике поступления/происхождения денежных средств по проводимым операциям/экономическому смыслу проводимых операций.

Мы можем помочь Вам с подготовкой соответствующих документов и ответом на запрос банка. Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения консультации и оценки возможных действий в данной ситуации.

Для подготовки ответа банку на данное письмо Вам следует собрать следующие документы:

1. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, которые были использованы в операции(ях). Это могут быть документы о продаже имущества, получении наследства, выигрыше в лотерее, сделке с ценными бумагами, заработной плате и т.д.

2. Документы, подтверждающие проведение операции(й), по которым просят предоставить пояснения. Это могут быть копии договоров, оплатных документов, документов о переводе денежных средств и т.д.

3. Документы, подтверждающие ваши личные финансовые обстоятельства, такие как налоговые декларации, выписки из банковских счетов, документы об имуществе и т.д.

При подготовке ответа обращайте внимание на точность и полноту информации, которая будет представлена банку. Следует также учитывать, что нарушение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, наказывается на основании статьи 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».