Получите грамотную помощь по 115 ФЗ от Тинькоф банка: консультация и подготовка документов. Также возможна покупка криптовалюты для гифт карт в США. Фиксированный срок до 18 июля. Ограничение операций - сообщение от банка.

Согласно Федеральному закону от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки имеют право запрашивать у своих клиентов определенную информацию для выполнения своих обязательств по борьбе с легализацией доходов и финансирования терроризма. Клиенты обязаны предоставлять запрашиваемую информацию и документы в соответствии с установленными сроками.

В этой ситуации, если клиент покупала криптовалюту, для принятия решения о предоставлении документов необходимо учесть факт использования криптовалюты в качестве средства платежа и возможность связанных с этим возникающих рисков. Если клиент не является работающим гражданином, но деньги для совершения покупок получала от мужа – индивидуального предпринимателя, вы можете предоставить банку информацию об его деятельности и связанные с этим документы.

По поводу вынесенного сообщения от Тинькоф о том, что они вынуждены ограничить некоторые виды операций, необходимо установить причину такого решения. Если ограничение связано с непредоставлением запрашиваемых документов в срок, клиент может обратиться к банку и узнать возможность продления сроков предоставления документов или других способов решения проблемы. Если же причина ограничения не связана с отсутствием документов со стороны клиента, необходимо выяснить, какие именно виды операций были ограничены и какие могут быть дальнейшие действия клиента в этой ситуации.

Для решения данного вопроса, Вам необходимо предоставить банку Тинькоф документы, подтверждающие источник происхождения Ваших средств, а также информацию о целях их использования. Такими документами могут быть договоры купли-продажи криптовалюты, копии чеков о покупке гифт карт и информация о заказах в интернет магазинах, произведенных посредством данных гифт карт. Также Вам понадобится подтверждение от мужа о том, что получаемые деньги являются доходами ИП и их использование было связано с целями, указанными Вами.

В связи с тем, что срок предоставления документов уже истек, рекомендуется обратиться в банк для уточнения возможности продления срока предоставления документов или переназначения новой даты. В любом случае, все документы должны быть предоставлены в течение установленного банком срока.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" применима для данного вопроса. Кроме того, могут быть применимы статьи ГК РФ относительно договорных отношений и кодекса банковской и коммерческой тайны.