Ищете ответы после ограничения карты и требования банка о происхождении денег? Мы расскажем, как действовать

Здравствуйте! Согласно Постановлению Правительства РФ от 18.07.2005 N 410 "О требованиях к порядку осуществления физическими лицами операций с денежными средствами и (или) иным имуществом", банк вправе запросить у клиента документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств. В данной ситуации, необходимо предоставить банку документы, которые подтверждают происхождение денежных средств для дальнейшего разблокирования карты. Как правило, банк запрашивает справки о доходах, выписки со счета, договоры купли-продажи и другие приложения, которые подтверждают законность происхождения денежных средств. Рекомендуется обратиться в отделение банка за консультацией и уточнениями по необходимым документам для подачи в конкретной ситуации.

В данной ситуации для решения вопроса потребуются следующие документы:

1. Сведения о предпринимательской деятельности или иные документы, подтверждающие происхождение денежных средств;
2. Документы, подтверждающие перевод денежных средств, включая приложения к ним;
3. Документы, подтверждающие идентичность клиента (паспорт, водительское удостоверение и др.).

В соответствии с 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны проводить мероприятия по выявлению клиентов и сделок, которые связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В данном случае банк ограничил карту, чтобы выполнить свои обязательства по соответствующему законодательству и обеспечить законность происхождения денежных средств. Предоставление документов может помочь в решении данного вопроса и снятии ограничения с карты.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".