Блокировка карты Сбербанка: запрос по 115-ФЗ и письменные пояснения по источнику средств и экономическому смыслу операций

Согласно положениям Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", кредитные организации обязаны принимать меры по выявлению и предотвращению операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также финансированием терроризма. В рамках выполнения этих требований, кредитная организация может заблокировать карту и запросить у клиента письменные пояснения об источнике средств и экономическом смысле совершенных операций (переводов). Ответ на данный запрос является обязательным для клиента, и кредитная организация имеет право принять дополнительные меры, в том числе передать информацию в соответствующие органы, если ответ не будет предоставлен или будет содержать необходимые для понимания совершенных операций данные.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Копию паспорта гражданина, на которого зарегистрирована заблокированная карта.

2. Копии договоров, которые связаны с источником средств на карте (например, трудовой договор, договор купли-продажи, договор займа и т.д.).

3. Справки из налоговой инспекции, свидетельствующие о доходах гражданина за последние несколько лет.

4. Выписки со счетов, с которых были произведены операции на карту.

5. Пояснительную записку, в которой необходимо подробно описать экономический смысл проводимых операций и источник средств на карте.

6. Иные документы, которые могут подтвердить легальность происхождения средств на карте и проведенных операций.

Предоставление указанных документов поможет убедить банк в легальности происхождения средств и проведенных операций, что может привести к разблокировке карты.

Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".