Как обосновать использование карты Сбербанка и удаленного доступа при блокировке по причине 115 ФЗ: объяснение операций и расчетов предпринимателя

Данное действие Сбербанка может быть связано с выполнением им требований законодательства Российской Федерации, в данном случае с действиями, предусмотренными статьей 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В связи с этим, вам требуются отчеты и информация, чтобы убедиться в том, что вы не занимались деятельностью, связанной с легализацией денег, полученных преступным путем. Вам следует предоставить все требуемые документы и ответить на вопросы, чтобы подтвердить законность ваших действий. Если вы не будете сотрудничать, это может быть рассмотрено как нарушение законодательства Российской Федерации, и привести к дополнительным мерам контроля и наказанию.

Для решения данного вопроса потребуется следующая документация:

1. Копия уведомления о блокировке карты и удаленного доступа к счету в Сбербанке.

2. Копии документов, подтверждающих операции, проведенные на счету в Сбербанке (например, квитанции о зачислении средств от коллег, копии договоров на покупку товаров и другая соответствующая документация).

3. Копии документов, подтверждающих проведение операций по покупке или продаже валюты через онлайн-сервисы.

4. Документы, подтверждающие статус предпринимателя (например, выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ).

Объяснения, которые вы дадите, должны быть основаны на правовых основах, регулирующих соответствующие операции. В частности, можно ссылаться на законодательство о контроле и борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, связанных с преступной деятельностью, а также на законодательство, регулирующее валютный контроль и процедуры финансового мониторинга. Помимо этого, вы можете предоставить дополнительные документы или объяснения, которые могут помочь вам доказать законность ваших операций. В целом, ответ на данную проблему будет зависеть от конкретных обстоятельств каждого случая.

Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статьи 159, 160 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество" и "Присвоение или растрата вверенного имущества", статьи 174.1, 174.2, 174.3 и 174.4 Уголовного кодекса РФ "Отмывание денежных средств и (или) иного имущества, приобретенных преступным путем".