Как действовать при блокировке карты из-за ситуации 115 ФЗУ: полезные советы

В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки могут заблокировать карту, если имеются основания полагать, что совершаются финансовые операции, связанные со списанием или зачислением денежных средств, не соответствующими целям выполнения договорных обязательств или этапам исполнения договоров.

Для разблокировки карты необходимо обратиться в банк, предоставив документы, подтверждающие цель использования средств, а также документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств, перевод которых осуществлялся на карту. Если банк не разблокирует карту без объективных оснований, то можно обратиться в Центральный банк РФ, а также в суд с требованием разблокировать карту и возместить моральный и материальный ущерб.

Для решения данного вопроса вам необходимо обратиться в банк, который заблокировал вашу карту, и предоставить им документы, подтверждающие действительность денежных средств, перечисляемых на эту карту. Кроме того, для дальнейшего разблокирования карты может потребоваться подписание дополнительных документов, зависящих от политики конкретного банка. В вашем случае, возможно, также потребуется обратиться к юристу для получения консультации по действующему законодательству о применении 115 ФЗУ.

Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 312. Основания возникновения обязательств.

Федеральный закон "Об электронной подписи", статья 7. Требования к содержанию сертификата ключа проверки подписи.

Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", статья 10. Основные понятия, использованные в настоящем Федеральном законе.