Почему банк списывает плату при блокировке счета: разбираемся в подозрениях по ФЗ 115

Добрый день! Согласно законодательству Российской Федерации, банк обязан предоставить услуги по обслуживанию счета, за которые может взимать плату. Однако, если банк заблокировал счет по подозрению в наличии на нем незаконных средств, он имеет право удержать плату за обслуживание только после решения суда или при обнаружении действительно незаконных операций на счете. В остальных случаях банк обязан вернуть плату за обслуживание.

Для решения данного вопроса необходимо ознакомиться с договором банковского обслуживания между клиентом и банком, а также с законодательством Российской Федерации, в том числе с ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который вводит ряд ограничений для банков в отношении своих клиентов.

Если банк заблокировал счет клиента в соответствии с требованиями ФЗ 115, он имеет право взимать возможные комиссии за обслуживание счета, предусмотренные договором банковского обслуживания. Однако, если клиент считает, что блокировка счета была произведена без законных оснований, то он может обратиться с жалобой в Центральный банк Российской Федерации, Росфинмониторинг или суд. При этом необходимо иметь документы, подтверждающие законность действий банка, и соответствующие договору банковского обслуживания, которые могут быть предоставлены банком.

Статья 847 Гражданского кодекса Российской Федерации ("Услуги банков и иных кредитных организаций").