Как минимизировать потери при блокировке карты по 115 ФЗ: советы для фрилансеров и нарушителей закона

Здравствуйте! Обращаем ваше внимание, что в соответствии с 115 ФЗ банк вправе блокировать карту, если возникают подозрения в незаконном поступлении денежных средств. Для выхода из данной ситуации предлагается предоставить банку все необходимые документы и объяснения по происхождению денег.

Относительно регистрации как самозанятого, следует отметить, что это не обязательно для решения данного вопроса. В случае незаконного происхождения денежных средств, регистрация как самозанятого не освобождает от ответственности за уклонение от уплаты налогов и возможно начисление штрафных санкций.

Если у вас были неофициальные доходы в прошлом, рекомендуем обратиться к юристу или налоговому консультанту для решения вопросов уплаты налогов и избегания возможных штрафов.

Для решения вопроса вам следует подготовить следующие документы:

1. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, которые были переведены на вашу заблокированную карту. Это могут быть счета-фактуры, квитанции, договора и т.д.

2. Документы, подтверждающие ваш статус налогового резидента Российской Федерации и наличие обязательств по уплате налогов. Если вы не были зарегистрированы как налоговый резидент, необходимо предоставить документы, подтверждающие вашу легальность нахождения на территории России.

3. Заполненную декларацию о доходах, налогах и сборах, если вы решите зарегистрироваться как самозанятый и официально выполнять работу. При заполнении декларации необходимо указать все полученные доходы за предыдущие периоды, за которые не были уплачены налоги.

4. Документы, подтверждающие оплату налогов и сборов, если они будут взысканы с вас по результатам декларирования доходов.

В целом, регистрация как самозанятый может помочь вам разрешить спорную ситуацию с банком и минимизировать потери. Однако, необходимо понимать, что за предыдущие доходы вам могут быть взысканы налоги и штрафы. Важно провести юридическую консультацию для оценки рисков и выбора оптимальной стратегии.

Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" - применима для блокировки карты.

Статья 346.17 Налогового кодекса Российской Федерации - регулирует налогообложение самозанятых физических лиц.

Статьи 23.1 и 23.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - применимы к штрафам за неуплату налогов.