Как минимизировать шансы блокировки карты при арбитраже криптовалют с помощью карты Тинькофф: опыт более 2 месяцев и корректные ответные письма на запросы банка по 115 ФЗ

Здравствуйте!

К сожалению, я не могу предоставить конкретный ответ без уточнения подробностей вашей ситуации, так как в каждом случае могут быть свои особенности, которые могут повлиять на наиболее эффективный способ защиты ваших прав и интересов.

Однако, могу обратить внимание на то, что в соответствии с Федеральным законом № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки, являющиеся участниками российской банковской системы, обязаны проверять своих клиентов на наличие признаков легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Если банк установит такие признаки, он обязан сообщить об этом соответствующим органам власти и может заблокировать счета клиента.

С учетом вышесказанного, рекомендуется обратиться к опытному юристу, который сможет изучить ваши документы и подготовить письменное обоснование того, что все сделки, которые были совершены вами, не связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Документы, подтверждающие легальность и происхождение денежных средств на карте Тинькофф, используемой для проведения операций с криптовалютами.

2. Документы, подтверждающие легальную деятельность и регистрацию компании или физического лица, занимающихся арбитражем криптовалют.

3. Документы, подтверждающие выполнение требований, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В ответном письме необходимо грамотно и подробно изложить информацию о деятельности, выполняемой с использованием карты Тинькофф, обосновать происхождение денежных средств на карте и предоставить все требующиеся документы. Также следует подчеркнуть, что все операции проводятся в соответствии с законодательством Российской Федерации и требованиями Федерального закона № 115-ФЗ.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" является применимой в данном случае.