Как минимизировать риски блокировки по 115 ФЗ при работе на Озоне: рекомендации банка для ИП

Здравствуйте. В соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации ИП должен уведомлять налоговый орган о начале деятельности и выборе системы налогообложения в течение 30 дней с момента регистрации. Однако, поскольку Вы уже начали работать на маркетплейсе Озон, то предполагается, что Вы уведомили органы налоговой службы и зарегистрировались в качестве плательщика налога на прибыль или налога на упрощенной системе налогообложения.

Что касается Вашего вопроса по поводу блокировки по 115-ФЗ, то следует иметь в виду, что если Вы получаете доход от продаж через маркетплейс, то это доход организации, а не физического лица. Поэтому, перевод денежных средств на свою физическую карту может рассматриваться как снятие наличных средств с р/с организации - это уже является негативным фактором для налоговой.

Второй негативный фактор - это низкий показатель налоговой нагрузки, который может быть связан как с нерациональным использованием налоговых льгот, так и с низкими оборотами.

Таким образом, для минимизации рисков блокировки, рекомендуется осуществлять переводы денежных средств на р/с организации, а не на физические карты, и уплачивать налоги в соответствии с установленным законодательством. Если у Вас возникли трудности с уплатой налогов, Вы можете обратиться за консультацией к профессиональному налоговому консультанту.

Для решения данного вопроса вам необходимо представить следующие документы:

1. Уведомление от банка с «негативными факторами».
2. Отчетность по УСН за период работы на маркетплейсе озон.
3. Выписку из расчетного счета, подтверждающую получение денежных средств на р/с от маркетплейса.
4. Копию свидетельства ИП.

Для минимизации рисков блокировки по 115 ФЗ необходимо:

1. Прекратить переводы денежных средств на свой физический счет при получении денег на р/с от маркетплейса, так как это может повлечь за собой нарушение требований 115 ФЗ.
2. Оплатить налоги согласно УСН не позднее 25 апреля.
3. Уменьшить налоговую нагрузку вашей организации, осуществляя правильно оформляя расходы и соответствующую отчетность.

Также, рекомендуется обратиться к специалистам в области налогообложения, которые могут помочь вам минимизировать риски блокировки, а также определить правильную стратегию для дальнейшей работы на маркетплейсе.

Налоговый кодекс РФ: статья 346.11 (Нарушение требований законодательства РФ об обращении наличных денежных средств) статья 54.1 (Ответственность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей перед бюджетами бюджетной системы РФ)

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма": статья 6.7 (Налоговый учет при проведении наличных расчетов)