Как разблокировать замороженную карту или расчетный счет по 115-ФЗ: опыт клиентов банка Тинькофф

Добрый вечер. В соответствии с 115-ФЗ, банк имеет право заблокировать расчетный счет, если возникли подозрения в совершении клиентом операций, запрещенных законодательством Российской Федерации. Для разблокировки счета необходимо предоставить документы, подтверждающие законность накопления средств на счете, а также происхождение денежных средств. В случае отсутствия таких документов банк вправе отказать в разблокировке расчетного счета. Предлагаемое банком решение – постепенный перевод средств – может быть одним из способов решения проблемы, но конечное решение остается за банком.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы и информация: - Заявление на разблокировку реквизитов депозита и перевод суммы на другой счет; - Копия паспорта и других документов, удостоверяющих личность; - Копия реквизитов счета в Сбербанке, на котором лежала сумма; - Копия договора найма и трудовой книжки, подтверждающие источник дохода, на основании которого была осуществлена выплата на счет; - Другие подтверждающие документы, если они имеются, такие как договор аренды, платежные поручения и т.д.

Необходимые документы и информация могут различаться в зависимости от требований банка и особенностей ситуации. Следует обратиться в банк с запросом на уточнение необходимой информации и документов для разблокировки счета.

Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", пункт 3. Однако для полного понимания ситуации необходимо иметь более подробную информацию о конкретных действиях банка и клиента.