Как разблокировать счет в банке Т для ИП с переводами на текущий счет и расчетный счет в других банках

Уважаемый, в данной ситуации банк Т вправе потребовать от ИП и предоставления документов, указанных в запросе, если это необходимо для их проверки на предмет соответствия требованиям законодательства в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк обязан установить и проверять личность клиента, а также получать и хранить информацию о целях и характере операций клиента.

Однако, если ИП считает, что запрос банка Т выходит за рамки его власти и необоснованно ограничивает его права, то он может обратиться в уполномоченный орган, орган надзора за банковской деятельностью или в суд для защиты своих прав и интересов.

Рекомендуется связаться с банком Т и попытаться установить причины блокировки счета, а также предоставить запрошенную информацию. Если блокировка счета является незаконной, ИП может обратиться в уполномоченный орган или в суд, чтобы защитить свои права и интересы.

Для решения данного вопроса потребуются:

1. Документы, подтверждающие правомерность оказания услуг юридическому лицу, включая договор, счета-фактуры, документы об оказанных услугах и оплате за них.

2. Документы, подтверждающие происхождение и использование денежных средств на текущем счете ИП, включая выписки по этому счету.

3. Разъяснения о характере и целях операций по зачислению и расходованию денежных средств на текущем счете ИП.

Банк Т имеет право запрашивать такие документы для проверки соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк обязан установить и выявлять информацию о своих клиентах для целей противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также обеспечивать доступность и достоверность этой информации.

Однако, запрашиваемые документы должны иметь прямое отношение к операциям на текущем счете ИП, и не должны выходить за рамки установленных законом требований. Если требования банка Т не имеют законных оснований, то потребуется юридическая защита интересов ИП, в том числе обращение в органы государственной власти, ответственные за надзор за деятельностью банков.

Статьи, применимые при решении данного вопроса:

1. Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2. Пункты 4 и 5 статьи 7 Федерального закона "О национальной платежной системе".

3. Статьи 850-853 Гражданского кодекса РФ, регулирующие правила договора банковского счета.

4. Пункт 9 статьи 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".