Перевод с WebMoney на карту Альфа-банка: как разблокировать операцию по подозрению 115 ФЗ и получить консультацию

В соответствии с пунктом 1 статьи 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки имеют право блокировать операции, если есть подозрение на причастность к легализации доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма. В данном случае, чтобы разблокировать операцию, необходимо обратиться в банк и предоставить необходимые документы и объяснения, которые могут подтвердить происхождение средств, а также доказать отсутствие связи с преступными действиями или террористической деятельностью.

Для разблокировки операции необходимо предоставить следующие документы:

1. Копия паспорта или иного документа, удостоверяющего личность;
2. Свидетельство о регистрации ИП или выписку из ЕГРИП, если операция осуществлялась от имени ИП;
3. Документы, подтверждающие происхождение средств, переведенных на карту;
4. Документы, подтверждающие назначение операции, ее законность и необходимость;
5. Документы, подтверждающие правомерность деятельности физического или юридического лица, осуществляющего операцию.

В данном случае также может потребоваться свидетельство о государственной регистрации ИП, если операция осуществлялась от имени ИП, а также договор, подтверждающий право на распоряжение денежными средствами. Консультацию по разблокировке операции и всем необходимым документам лучше получить у юриста, специализирующегося на финансовом праве.

Для решения данного вопроса могут применяться следующие статьи закона Российской Федерации:

• Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которая регулирует порядок противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также предусматривает механизмы блокировки операций, подозреваемых в связи с указанными преступлениями.

• Статья 864 Гражданского кодекса РФ, которая регулирует порядок исполнения платежных поручений и зачисления денежных средств на банковский счет/карту.

• Статья 167 Налогового кодекса РФ, которая регулирует порядок уплаты налогов и сборов и определяет, какие операции они могут не проходить без предварительного получения санкции налоговых органов.