Получение средств от продажи криптовалюты через Tele2: блокировка сим-карты, возврат аванса и отказ ссылаясь на 115-ФЗ

Оператор сотовой связи действовал в соответствии с законодательством Российской Федерации, а именно Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В соответствии с этим законодательством оператор сотовой связи обязан осуществлять контроль за операциями с электронными деньгами, включая переводы средств. В случае если операция является подозрительной, в том числе если она выполняется без предоставления необходимых документов, оператор вправе приостанавливать ее выполнение.

С учетом вышеизложенного, действия оператора сотовой связи были законными. Однако, вы можете обратиться в суд с требованием о возврате средств, оспаривая решение оператора и представляя доказательства о происхождении этих средств. Сроки для таких обращений определяются законодательством и зависят от конкретных обстоятельств в данной ситуации.

Для решения данного вопроса, следует предоставить оператору сотовой связи документы, подтверждающие происхождение средств, которые Вы используете для пополнения баланса номера телефона, а также документы, подтверждающие происхождение криптовалюты, которую Вы продавали на бирже localbitcoins.

В соответствии с пунктом 4 статьи 6.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" оператор связи обязан проверять информацию о своих клиентах и контролировать операции, производимые с использованием их услуг. В случае выявления suspicious transactions, связанных с деятельностью, подлежащей обязательной идентификации клиентов, оператор должен обратиться в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Таким образом, блокировка сим-карты в соответствии с законодательством Российской Федерации была правомерной, несмотря на некоторые неудобства для Вас лично. Однако, для возврата средств на банковский счет, оператор сотовой связи обязан просить документы, подтверждающие происхождение средств, и в документе, который вы получили, обозначил 7-дневный срок для предоставления документов.

Поскольку прошло уже более 4 недель с момента получения письма от оператора, рекомендуется обратиться к юристам для оказания помощи в решении данного вопроса.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 495 ГК РФ "Порядок исполнения обязательств под перевод денежных средств" и статья 782 ГК РФ "Возмещение убытков, причиненных обязательствами, связанными с исполнением перевода денежных средств".