Блокировка карты по 115-ФЗ: перевод средств и требования банка

Согласно статье 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны контролировать операции клиентов и при необходимости запрашивать информацию об источнике происхождения средств. В данной ситуации я рекомендую обратиться в банк и предоставить документы, которые могут подтвердить финансовую помощь друга. Это может быть договор займа или дарения, выписка из банковского счета друга, письменное подтверждение факта финансовой помощи и т.д. В любом случае, необходимо собрать все доступные документы, которые могут помочь доказать происхождение средств и обратиться в банк с просьбой разблокировать карту.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся следующие документы:

1. Документы, подтверждающие факт перевода денежных средств другом на Вашу карту;

2. Документы, подтверждающие Вашу личность;

3. Документы, подтверждающие источник происхождения средств, переведенных другом на Вашу карту.

В соответствии с 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны проводить идентификацию клиентов и контролировать операции с денежными средствами в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В данном случае, если банк запросил подтверждение источника происхождения денежных средств, то для их разблокировки, Вам необходимо будет предоставить документы, подтверждающие легальность перевода денежных средств и их происхождение. К таким документам могут относиться договора, контракты, счета за оказанные услуги, чеки и другие документы, подтверждающие происхождение денежных средств.

Также следует уточнить, какие именно документы потребуются от Вас, и в каком порядке их следует предоставить банку. Для этого рекомендуется обратиться в сам банк или к юристу, специализирующемуся в данном вопросе, для получения конкретной помощи и рекомендаций.

Статьи законодательства, которые могут применяться в данном случае:

• Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - предусматривает обязательства банков по проведению клиентской проверки и мониторингу транзакций, а также возможность блокировки операций при подозрении в легализации доходов.
• Статья 169 Гражданского кодекса РФ - определяет правила принадлежности имущества, в том числе правила о происхождении имущества.
• Статья 988 Гражданского кодекса РФ - определяет порядок доказывания происхождения имущества.