Отказ банка на перевод денежных средств: законность и причины отказа по Федеральному закону №115-ФЗ

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны следить за операциями своих клиентов, проводить дополнительную проверку при совершении подозрительных операций и в случае обнаружения признаков незаконных действий сообщать о них соответствующим органам. Отказ банка в устной форме по исполнению платежного поручения на перечисление денежных средств со счета юридического лица на счет физического лица может быть правомерным, если банк обнаружил признаки незаконной операции и, соответственно, проводит проверку. Однако банк должен уведомить клиента о причинах отказа в письменной форме. В противном случае, клиент имеет право обратиться в суд для защиты своих интересов.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить соответствующие документы, подтверждающие факт отправки платежного поручения, а также причину отказа банка в его исполнении. В частности, следует получить уведомление от банка о невозможности выполнения платежа в устной форме и либо перевыставить платежное поручение, либо исправить документ в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В случае если банк не предоставил конкретную причину отказа в исполнении платежа, следует обратиться вправительственные организации, ответственные за контроль и надзор в банковской сфере.

Статьи, которые могут быть применимы в данной ситуации: - статья 815 Гражданского кодекса РФ "Расчеты по денежным обязательствам"; - статья 864 Гражданского кодекса РФ "Способы исполнения обязательств по переводу денег"; - статья 845 Гражданского кодекса РФ "О переводном поручении"; - статья 10 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".