Перевод денежных средств в иностранный паевой фонд: законность, выполнение без участия банка РФ, возможность возврата через иностранный банк и другие вопросы в 173-ФЗ

Согласно законодательству РФ о валютном контроле, перевод денежных средств со счета в иностранном банке физлица-резидента РФ в международный паевой фонд ценных бумаг (Sub-Fond) без использования уполномоченного банка РФ не является законным. Данный перевод требует соблюдения процедуры перевода средств через уполномоченного банка РФ. В случае несоблюдения данной процедуры физлицо может быть привлечено к ответственности за нарушение законодательства о валютном контроле РФ. С учетом вышеуказанного рекомендуется проводить все операции по переводу денежных средств через уполномоченных банков РФ.

Для решения вопроса о законности перевода денежных средств на международный паевый фонд ценных бумаг (Sub-Fond) необходимо предоставить следующие документы:

1. Договор с иностранным банком о переводе денежных средств на международный паевый фонд ценных бумаг (Sub-Fond), подписанный физическим лицом-резидентом.

2. Данные об иностранном банке, в котором открыт счет физического лица-резидента.

3. Распечатку перевода денежных средств со счета иностранного банка на международный паевый фонд ценных бумаг (Sub-Fond).

4. Другие документы, подтверждающие правомерность операции перевода денежных средств.

Согласно законодательству РФ, перевод денежных средств через уполномоченный банк РФ обязателен только в тех случаях, которые прямо предусмотрены законом. Однако, единственным законом, который регулирует вопросы валютного контроля в РФ, является Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле". В нем не содержится конкретных положений, которые бы запрещали передачу денежных средств со счета в иностранном банке на международный паевой фонд ценных бумаг (Sub-Fond) без участия уполномоченного банка РФ. Однако, следует отметить, что данная операция может быть рассмотрена в контексте противодействия легализации (отмыванию) доходов, как одной из основных задач валютного контроля в РФ.

Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", статья 15.1 "Перевод резидентами иностранной валюты за пределы Российской Федерации и перевод иностранной валюты на территорию Российской Федерации"; статья 19.1 "Операции резидентов по расчетам в иностранной валюте между своими счетами, открытыми в банках за пределами территории Российской Федерации"; статья 19.2 "Расчеты резидентов в иностранной валюте с нерезидентами за пределами территории Российской Федерации".