Блокировка карты по 115 ФЗ: причина - получение средств от многих виз лиц и их вывод в другой банк. Как избежать аналогичных проблем в будущем

Здравствуйте! Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", для предотвращения попадания в "черный список" возможно следующее:

1) Соблюдение требований законодательства о финансовом мониторинге при проведении любых операций с денежными средствами;

2) Отказ от проведения сомнительных операций, в том числе при получении денежных средств от лиц, которых Вы не знаете лично или не уверены в целостности их источника дохода;

3) Надлежащий контроль за приобретением или продажей дорогостоящей недвижимости, транспорта, ювелирных изделий и прочих ценностей;

4) Проведение самоконтроля на возможность нарушения законодательства об антимонопольной деятельности и требований об актах гражданского состояния при проведении операций.

Надеюсь, данная информация Вам поможет.

Для решения данного вопроса необходимы следующие документы и доказательства:

1. Копия заблокированной карты и уведомление от банка о причинах блокировки.
2. Документы, подтверждающие средства, поступившие на карту от множества лиц из разных регионов.
3. Документы, подтверждающие вывод средств на другой банк.
4. Документы и объяснения, приводящие к выводу о том, что данные средства не являются доходом, полученным в результате предпринимательской деятельности, о чем указано в статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Для того, чтобы не попасть в подобную ситуацию в дальнейшем, необходимо заключать договоры на получение средств только с подтвержденными лицами и производить вывод этих средств на свой счет в банке, который не менее двух лет зарегистрирован на имя физического лица-индивидуального предпринимателя, что исключает возможность применения статьи 115 ФЗ в отношении полученных доходов.

Статья 115 Федерального закона от 02.12.2019 N 229-ФЗ "О защите прав потребителей" не применима в данном случае, так как она регулирует отношения между потребителями и продавцами.

Для решения вопроса о блокировке карты и выводе средств следует обратиться к Закону РФ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Кроме того, следует изучить договор банковского обслуживания и правила банка относительно переводов и выводов средств.