Банковская карта заблокирована из-за подозрительных операций: требуется письменное подтверждение доходов и расходов

Почему карта была заблокирована и почему банк требует письменное подтверждение доходов и расходов, которое должно быть предоставлено третьими лицами? Какие именно операции были совершены и почему банк не доверяет мне как клиенту? Какие документы мне необходимо предоставить, учитывая то, что на мою карту также поступают детские пособия?

| Гость, Москва
 

Ответы юристов (1)

Казаков Валентин
Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 2128 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8

Согласно законодательству Российской Федерации, банк имеет право заблокировать карту и запросить дополнительную информацию о доходах и расходах клиента в случае подозрения в незаконной деятельности или финансовых махинациях. Любые доходы, полученные законным путем, включая детские пособия, должны быть указаны в декларации о доходах и могут использоваться в качестве подтверждения доходов. Однако, требование письменного подтверждения доходов и расходов от третьих лиц является неопределенным и нуждается в дополнительной конкретизации со стороны банка. В случае возникновения спорной ситуации рекомендуется обратиться к профессиональному юристу.

Казаков Валентин
Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 2128 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы: 1. Документы, подтверждающие доходы и расходы, такие как: - Справка о зарплате с места работы; - Выписка о движении средств на банковском счете за период времени; - Договора на оказание услуг и оплату за них; - Квитанции об оплате коммунальных услуг и других расходов; - Доказательства происхождения денег, которые переводились на карту. 2. Документы, подтверждающие получение детских пособий, такие как: - Решение о назначении пособия; - Свидетельство о рождении ребенка или другие документы, подтверждающие его наличие. 3. Документы, связанные с операциями, которые вызвали подозрения, такие как: - Квитанции об оплате за товары или услуги; - Доказательства того, что эти операции осуществлялись лично Вами.

Подобные документы необходимы для подтверждения Ваших доходов и расходов, а также для доказательства, что вы не занимаетесь сомнительными операциями. Если у Вас возникнут сложности собрать все указанные документы, то специалисты банка, которые ведут Вашу карту, должны помочь Вам в этом вопросе.

Казаков Валентин
Казаков Валентин Юрист,
Москва На сайте: 2128 дня
Ответов: 2698 Рейтинг: 8

По данному вопросу могут применяться следующие статьи закона Российской Федерации:

  • Статья 874 Гражданского кодекса РФ "Договор банковского счета и порядок его заключения"
  • Статья 862 Гражданского кодекса РФ "Обязанности банковского учреждения по договору банковского счета"
  • Статья 861 Гражданского кодекса РФ "Осуществление банковским учреждением операций по банковскому счету "
  • Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"
  • Положения Центрального банка РФ о порядке блокировки банковских карт и проведении операций с платежными картами.

В работе Бесплатный
Горячая линия
БЕСПЛАТНАЯ консультация! Звоните!

8 800 301-63-12

Москва, МО, Россия

Консультируйтесь с юристом онлайн

Задайте вопрос прямо сейчас, и его увидят сотни профессионалов со всей России. Первый ответ вы получите уже через 15 минут! Юридическая помощь предоставляется на бесплатной и платной основе.

Услуги юристов

Воспользовавшись услугой, можете рассчитывать на:

  • поддержку юристов с высокой квалификацией;
  • помощь в любых категориях дела;
  • гарантию в соблюдении процедуры и процессуальных сроков оспаривания.

Может понадобиться:

  • если сотруднику не оплатили больничный;
  • в случае частичной компенсации;
  • когда сотрудник получил травму на работе;
  • если затягиваются сроки компенсации. 

Услуга может помочь в следующих направлениях:

  • собрать документы, которые будут полезны;
  • разобраться в какую инстанцию обращаться;
  • разъяснить ход процедуры.

Похожие вопросы

Категории права

Вы в двух кликах от решения вашей проблемы