Банковская карта заблокирована из-за подозрительных операций: требуется письменное подтверждение доходов и расходов
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 2497593
Ответы юристов (1)
Согласно законодательству Российской Федерации, банк имеет право заблокировать карту и запросить дополнительную информацию о доходах и расходах клиента в случае подозрения в незаконной деятельности или финансовых махинациях. Любые доходы, полученные законным путем, включая детские пособия, должны быть указаны в декларации о доходах и могут использоваться в качестве подтверждения доходов. Однако, требование письменного подтверждения доходов и расходов от третьих лиц является неопределенным и нуждается в дополнительной конкретизации со стороны банка. В случае возникновения спорной ситуации рекомендуется обратиться к профессиональному юристу.
Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы: 1. Документы, подтверждающие доходы и расходы, такие как: - Справка о зарплате с места работы; - Выписка о движении средств на банковском счете за период времени; - Договора на оказание услуг и оплату за них; - Квитанции об оплате коммунальных услуг и других расходов; - Доказательства происхождения денег, которые переводились на карту. 2. Документы, подтверждающие получение детских пособий, такие как: - Решение о назначении пособия; - Свидетельство о рождении ребенка или другие документы, подтверждающие его наличие. 3. Документы, связанные с операциями, которые вызвали подозрения, такие как: - Квитанции об оплате за товары или услуги; - Доказательства того, что эти операции осуществлялись лично Вами.
Подобные документы необходимы для подтверждения Ваших доходов и расходов, а также для доказательства, что вы не занимаетесь сомнительными операциями. Если у Вас возникнут сложности собрать все указанные документы, то специалисты банка, которые ведут Вашу карту, должны помочь Вам в этом вопросе.
По данному вопросу могут применяться следующие статьи закона Российской Федерации:
- Статья 874 Гражданского кодекса РФ "Договор банковского счета и порядок его заключения"
- Статья 862 Гражданского кодекса РФ "Обязанности банковского учреждения по договору банковского счета"
- Статья 861 Гражданского кодекса РФ "Осуществление банковским учреждением операций по банковскому счету "
- Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"
- Положения Центрального банка РФ о порядке блокировки банковских карт и проведении операций с платежными картами.
Услуги юристов
Воспользовавшись услугой, можете рассчитывать на:
- поддержку юристов с высокой квалификацией;
- помощь в любых категориях дела;
- гарантию в соблюдении процедуры и процессуальных сроков оспаривания.
Может понадобиться:
- если сотруднику не оплатили больничный;
- в случае частичной компенсации;
- когда сотрудник получил травму на работе;
- если затягиваются сроки компенсации.
Услуга может помочь в следующих направлениях:
- собрать документы, которые будут полезны;
- разобраться в какую инстанцию обращаться;
- разъяснить ход процедуры.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы