Банковская карта заблокирована по закону 115-ф: как объяснить происходящее и предоставить документы банку | Официальное трудоустройство

Закон 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает банки требовать от клиентов подтверждения происхождения средств на счетах и карт-счетах. Если Вам заблокировали карту по данному закону, то необходимо предоставить требуемые банком документы, которые подтвердят легальность полученных доходов. В случае если документация будет предоставлена в полном объеме и будет соответствовать требованиям банка, то карта будет разблокирована. Если же документов не будет предоставлено в течение определенного времени, то банк вправе закрыть карту.

Для решения данного вопроса банку могут потребоваться следующие документы:

1. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
2. Свидетельство о регистрации ИП или выписку из ЕГРИП (если Вы являетесь ИП);
3. Документ, подтверждающий источник дохода (например, справка с места работы, договор аренды, документы на собственность);
4. Справка из банка об источнике происхождения средств;
5. Договоры на оказание услуг, связанных с биржевой деятельностью, и другие документы, подтверждающие наличие доходов от ставок на спорт.

При обращении в банк необходимо объяснить происхождение денежных средств и предоставить все необходимые документы, чтобы банк мог решить вопрос о разблокировке карты. Будьте готовы ответить на все вопросы банка по данному вопросу.

Статьи, которые могут иметь отношение к данной ситуации:

• Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Статья 159-ФЗ "Об обороте ценных бумаг";
• Статья 174-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа".