Ответ на запрос банка по 115 ФЗ: как правильно предоставить документы и объяснить характер операций по счету
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 1032445
Ответы юристов (1)
Казаков ВалентинЗдравствуйте! Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить мониторинг финансовых операций своих клиентов и в случае возникновения подозрений в нелегальном происхождении доходов, предоставить информацию о своих клиентах компетентным органам. Ответ на запрос банка должен содержать информацию о характере проводимых операций на соответствующем счете и о происхождении средств на этом счете. Если у фрилансера нет нарушений законодательства, то ему нечего бояться и он может предоставить требуемые документы и информацию. В случае наличия подозрений или вопросов по поводу запроса банка, фрилансер может обратиться к юристу для консультации и помощи.
Для решения данного вопроса потребуется предоставить следующие документы:
- Договоры, на основании которых денежные средства были зачислены на счет фрилансера.
- Свидетельства об оплате за предоставленные услуги или товары.
- Платежные документы, подтверждающие переводы на счет фрилансера и выписки из банковского счета.
- Пояснительная записка о характере операций по счету фрилансера.
Если у фрилансера возникли трудности при сборе вышеуказанных документов, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу или бухгалтеру, специализирующемуся на налоговом законодательстве Российской Федерации.
Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" к данному вопросу не применима.
Однако, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", банк вправе запрашивать у своих клиентов информацию о характере операций по счетам с целью противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Также возможны применение других законов, в зависимости от конкретных обстоятельств вопроса.
Горячая линия
Услуги юристов
Услуга может помочь, если:
- виновник аварии не платит средства компенсации;
- требуется судебное разбирательство;
- нужна срочная юридическая подсказка.
Получить кредитные каникулы из-за коронавируса теперь может каждый гражданин, ведь после введения 7 апреля новых поправок в договора о кредитовании со стороны государства, люди которые не могут выполнить платеж вовремя, имеют право передвинуть момент внесения средств. Это называется кредитными каникулами – временем, когда россияне могут не платить по кредитам, сидя на карантине и не имея возможности зарабатывать деньги.
Воспользовавшись услугой, можете рассчитывать на:
- поддержку юристов с высокой квалификацией;
- помощь в любых категориях дела;
- гарантию в соблюдении процедуры и процессуальных сроков оспаривания.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы