Разъяснение финансово-хозяйственной деятельности и операций по счету: ответ на запрос банка

Здравствуйте,

Получены запросы от Банка, в которых запрашивается информация о характере финансово-хозяйственной деятельности нашей организации и спецификации операций, проводимых по счету (перечисления денежных средств на счет ПК).

Согласно действующему законодательству Российской Федерации, любая организация, которая имеет открытый банковский счет, обязана предоставить запрашиваемую информацию для обеспечения соответствия законодательным требованиям и правилам банковской деятельности.

В ответ на запрос Банка, мы готовы предоставить полную спецификацию деятельности нашей организации, а также разъяснить экономический смысл операций, проводимых по счету.

С уважением.

Для решения данного вопроса необходимо подготовить следующие документы:

1. Копия учредительных документов предприятия (устав, свидетельство о государственной регистрации и др.)

2. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет в налоговой инспекции.

3. Бухгалтерскую отчетность за период, за который запрошена информация о финансово-хозяйственной деятельности организации.

4. Справки из банков, подтверждающие проведение операций по счету ПК.

5. Информацию о спецификации деятельности организации, включающую описание основных видов деятельности, принципы организации бизнес-процессов и технологий, общую характеристику рынка, на котором действует организация, и прочее.

Ответ на запрос банка следует составить на основании представленных документов, а также с учетом требований законодательства Российской Федерации и политики банка. В ответе необходимо разъяснить характер деятельности организации, экономический смысл операций, проводимых по счету ПК, а также предоставить все необходимые документы для подтверждения информации.

Для решения данного вопроса, мы можем обратиться к следующим статьям закона:

• Статья 6. Закона РФ "О банках и банковской деятельности" - где устанавливается право банков требовать от своих клиентов необходимую информацию о характере финансово-хозяйственной деятельности и экономическом смысле проводимых операций.

• Статья 7. Закона РФ "О банках и банковской деятельности" - где определяются права и обязанности банков при проведении операций средствами клиентов.

• Статья 10. Закона РФ "О банках и банковской деятельности" - где указывается на необходимость предоставления клиентами банков необходимой информации о своей деятельности.

• Статья 86. Налогового кодекса РФ - где обязывается налогоплательщиков предоставлять необходимую информацию о своей финансово-хозяйственной деятельности на запрос налоговых органов.