Требования банка к финансово-хозяйственной деятельности: лицензирование ОКВЭД 72.19, соблюдение законодательства противодействия легализации доходов и финансированию терроризма

Банк запрашивает лицензию или объяснение от незнакомого лица в связи с отсутствием информации о полученных им лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Банк просит предоставить оригиналы и/или надлежащим образом заверенные копии лицензий по основным видам деятельности и/или указать положения законодательных и/или нормативных актов, в соответствии с которыми лицензия не требуется в рамках основного ОКВЭД или подробно раскрыть суть осуществляемой финансово-хозяйственной деятельности.

Для решения данного вопроса и предоставления клиентом требуемых документов, потребуются следующие документы:

1. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
2. Устав юридического лица;
3. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП с указанием всех видов деятельности, заявленных в качестве основных ОКВЭД;
4. Разрешительные документы, связанные с осуществлением конкретных видов деятельности, лицензии и сертификаты соответствия;
5. Документация, подтверждающая соответствие финансово-хозяйственной деятельности юридического лица требованиям законодательных и нормативных актов Российской Федерации.

Перечисленные документы помогут юридическому лицу объяснить Банку суть осуществленной финансово-хозяйственной деятельности, а также доказать, что для осуществления данной деятельности в рамках выбранных ОКВЭД не требуется лицензирование в соответствии с законодательными и нормативными актами Российской Федерации.

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».